آیا بیت کوین قانونی است؟

?Is Bitcoin Legal

0

آیا بیت کوین قانونی است؟

همزمان با افزایش سرمایه بازار ارزهای رمزنگاری شده ، از طریق تحرکات قیمت و افزایش توکن های جدید ،

نهادهای نظارتی در سراسر جهان بحث نظارت بر استفاده و تجارت دارایی های دیجیتال را افزایش می دهند.

تعداد کمی از کشورها تا آنجا پیش رفته اند که بیت کوین را غیرقانونی اعلام کنند. با این حال ، این بدان معنا نیست

که بیت کوین “جریمه قانونی” است – تا کنون ، فقط ژاپن تا آنجا پیش رفته است که برای بیت کوین تعیین کند. با این حال ،

فقط به این دلیل که چیزی منع قانونی نیست ، به این معنی نیست که نمی توان از آن برای پرداخت استفاده کرد –

این فقط به این معنی است که هیچ حمایتی از مصرف کننده و تاجر وجود ندارد و استفاده از آن به عنوان پرداخت کاملاً اختیاری است.

سایر حوزه های قضایی هنوز در حال بررسی این هستند که چه اقداماتی باید انجام شود. رویکردها متفاوت است:

برخی از کشورهای کوچکتر مانند زیمبابوه در مورد اظهارات بی پروا اظهار تردید می کنند و مشروعیت بیت کوین را شک می کنند.

موسسات بزرگتر ، مانند کمیسیون اروپا ، نیاز به گفتگو و مشورت را تشخیص می دهند ، در حالی که بانک مرکزی اروپا (ECB) معتقد است

که ارزهای رمزپایه هنوز برای تنظیم مقررات کامل نیستند. در ایالات متحده ، این مسئله با شکستن نقشه نظارتی پیچیده تر است –

آیا بیت کوین قانونی است؟چه کسی قانونگذاری را انجام می دهد ، دولت فدرال یا ایالت های منفرد؟

یک سوال مرتبط در سایر کشورها ، که هنوز پاسخ روشنی به آن داده نشده است ، این است:

آیا بانک های مرکزی باید مراقب ارزهای رمزپایه باشند ، یا تنظیم کننده های مالی؟

در برخی از کشورها آنها یک چیز هستند ، اما در بیشتر کشورهای پیشرفته ، آنها نهادهای جداگانه ای هستند که دارای وظایف متمایز هستند.

مسئله منفک دیگر این است:

آیا بیت کوین باید به صورت ملی یا بین المللی تنظیم شود؟

باید بین تنظیم خود ارز رمزنگاری شده (کالایی است یا ارزی ، پول قانونی است؟) و مشاغل ارز رمزپایه تمایز بیشتری وجود دارد .

آیا آنها انتقال دهنده پول هستند ، آیا به مجوز نیاز دارند؟

. در چند کشور این ملاحظات با هم گره خورده اند – در اکثر کشورها ، جداگانه با آنها برخورد شده است.

در زیر خلاصه ای از اظهارات برخی کشورها آورده شده است. این لیست آخرین بار در ژوئیه سال 2020 به روز شده است.

آیا بیت کوین قانونی است؟ صرافی آنلاین اگزاتریدر - قوانین
آیا بیت کوین قانونی است؟ صرافی آنلاین اگزاتریدر – قوانین

استرالیا

دولت استرالیا از فناوری های رمزنگاری و بلاکچین حمایت کرده است. در سال 2017 ، اعلام کرد که ارزهای رمزپایه قانونی است

و به عنوان دارایی های مشمول مالیات بر سود سرمایه برخورد میشود.

در سال 2018 ، مرکز تحلیل و معاملات استرالیا مقررات جدیدی را اعلام کرد که برای ثبت نام در AUSTRAC ، نگهداری

سوابق و تأیید کاربران ، به صرافی های فعال در این کشور نیاز دارد. برای مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم

در آینده ، مبادلات ثبت نشده در آینده با اتهامات و مجازات های پولی روبرو خواهند شد.

آرژانتین

طبق قانون اساسی آرژانتین ، بیت کوین ارز قانونی محسوب نمی شود زیرا توسط بانک مرکزی صادر نمی شود.

علیرغم اکوسیستم قوی بیت کوین ، آرژانتین هنوز مقرراتی را برای ارز رمزنگاری شده تنظیم نکرده است ،

اگرچه بانک مرکزی هشدارهای رسمی در مورد خطرات موجود را صادر کرده است.

بنگلادش

در سال 2015 ، بنگلادش صریحاً اعلام کرد که استفاده از ارزهای رمزپایه “جرم قابل مجازات” است.

مقامات در تلاش برای بازرگانان غیرقانونی بیت کوین در این کشور بوده اند.

بولیوی

در سال 2014 ، بانک مرکزی بولیوی استفاده از ارز یا توکن صادر نشده توسط دولت را رسماً ممنوع کرد.

کانادا

کانادا یکی از اولین کشورهایی بود که آنچه را می توان “قانون بیت کوین” دانست ، تهیه کرد.

در سال 2014 ، فرماندار کل کانادا در سال 2014 بیل C-31 را تصویب کرد ، که “مشاغل ارزی مجازی” را به عنوان “مشاغل خدمات پول”

تعیین کرد و آنها را وادار به رعایت الزامات ضد پولشویی و احراز هویت مشتری کرد. این قانون در انتظار صدور مقررات فرعی است.

دولت مشخص کرده است که بیت کوین مبلغ قانونی نیست و سازمان مالیاتی کشور ، بسته به نوع فعالیت ،

معاملات بیت کوین را مشمول مالیات دانسته است.

چین

در حالی که چین بیت کوین را ممنوع نکرده است (و رئیس جمهور شی جین پینگ همچنان به تحسین تحولات بلاکچین

به عنوانی مهم برای نوآوری های فنی ادامه می دهد) ، تنظیم کنندگان مالی در مبادلات بیت کوین  را سرکوب می کنند

همه مبادلات عمده بیت کوین در کشور ، از جمله OKCoin ، Huobi ، BTC چین و ViaBTC ، معاملات سفارش

کتاب معاملات دارایی های دیجیتال در برابر یوان را در سال 2017 متوقف کردند.

همچنین به نظر می رسد که در حال صرف نظرکردن معاملات حرفه ای (استخراج مالیات و برق ارزان) برای استخراج کنندگان بیت کوین است.

اکوادور

در سال 2014 ، شورای ملی اکوادور بیت کوین و ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز را ممنوع کرد در حالی که بانک مرکزی اعلام کرد

تجارت آنلاین ارزهای رمزپایه ممنوع نیست. هنوز هم ، بیت کوین حق قانونی محسوب نمی شود و روش پرداخت مجاز کالا و خدمات نیست.

 

مصر

در ژانویه 2018 ، مفتی اعظم مصر اعلام کرد که معاملات ارز رمزنگاری شده در قوانین دینی اسلامی به دلیل خطر مرتبط

با این فعالیت ممنوع است. گرچه این قانون از نظر قانونی الزام آور نیست ، اما به عنوان یک نظر حقوقی در سطح بالایی محسوب می شود.

با این حال ، این ممنوعیت در ماه مه سال 2019 برداشته شد و با اجازه دادن به شرکت های دارای مجوز فعالیت، محدودیت ها را کاهش داد.

اروپا

اتحادیه اروپا رویکرد محتاطانه ای را در زمینه تنظیم مقررات رمزنگاری در پیش گرفته است ،

با ابتکارات متعددی برای مشارکت شرکت کنندگان در بخش تهیه قوانین حمایتی. به نظر می رسد

تمرکز بر یادگیری قبل از تنظیم ، ضمن تقویت نوآوری و در نظر گرفتن نیازهای اکوسیستم باشد.

در آوریل 2018 ، اعضای پارلمان با اکثریت قریب به اتفاق به توافق دسامبر 2017 با شورای اروپا برای اقداماتی

با هدف جلوگیری از استفاده ارزهای رمزپایه در پولشویی و تأمین مالی تروریسم رای دادند. در اوایل سال 2020 ،

پنجمین دستورالعمل مبارزه با پولشویی اتحادیه اروپا (5AMLD) به تصویب رسید ،

که ناگزیر ارائه دهندگان خدمات رمزنگاری را تحت بررسی بیشتر قرار می دهد.

هند

بانک مرکزی هند دو اخطار رسمی در مورد بیت کوین صادر کرده است و در پایان سال 2017 وزیر دارایی این کشور

در مصاحبه ای توضیح داد که بیت کوین جریمه قانونی نیست. دولت هنوز مقررات مربوط به ارزهای رمزپایه را ندارد ،

اگرچه به دنبال توصیه هایی است.

با این حال بانک مرکزی ، موسسات مالی هند را از همکاری با صرافی های ارز رمزنگاری شده و سایر خدمات مرتبط منع کرده است

(ممنوعیتی که اخیراً توسط دادگاه عالی کشور تأیید شده است).

در ژوئن سال 2020 شایعاتی مبنی بر ممنوعیت جدید رمزنگاری منتشر شد که بعداً کارشناسان صنعت گفتند که نابهنگام است.

ایران

در آوریل 2018 ، بانک مرکزی ایران و یکی از تنظیم کنندگان اصلی بازار آن گفتند که مشاغل مالی نباید با بیت کوین

یا سایر ارزهای رمزپایه معامله کنند. علاوه بر این ، CoinDesk گزارش داد که سانسور دولت بر وب سایت های

مبادله ارز رمزنگاری شده در این کشور انجام شده است. در ماه مه سال 2020 ، مجلس ایران پیشنهاد کرد

ارز رمزنگاری شده را در قوانین قاچاق ارز بگنجاند.

ژاپن

ژاپن اولین کشوری بود که بیت کوین را به عنوان “مناقصه قانونی” اعلام کرد و تصویب قانونی در اوایل سال 2017 که

همچنین مبادلات بیت کوین را تحت قوانین ضد پولشویی و احراز هویت مشتری به وجود آورد

(اگرچه مجوزمبادلات قانونی اپلیکیشن برای مدت موقتا به دلیل هک صرافی Coincheck  در اوایل سال 2018مورد سوءظن بود).

آژانس خدمات مالی ژاپن (FSA) با سختگیری در مبادلات مبادله شده ، دو مورد را به حالت تعلیق درآورده ،

دستورات بهبود را برای چندین مورد صادر کرده و اقدامات امنیتی بهتر را در 5 مورد دیگر صادر کرده است.

همچنین یک گروه مطالعه صنعت مبادله ارز رمزنگاری شده ایجاد کرده است که هدف آن بررسی مسائل نهادی

در مورد بیت کوین و سایر دارایی ها است.

در اکتبر 2019 ، FSA دستورالعمل های اضافی را برای سرمایه گذاری در رمزنگاری صادر کرد.

قزاقستان

طبق گزارشات سال 2018 ، بانک ملی قزاقستان اخیراً به طرح هایی برای منع تجارت و استخراج ارزهای رمزپایه اشاره کرده است ،

اگرچه هنوز هیچ مقررات سختگیرانه ای تصویب نشده است.

قرقیزستان

بانک مرکزی قرقیزستان در سال 2014 اعلام کرد که استفاده از ارزهای رمزپایه برای معاملات خلاف قانون است.

در آگوست 2019 ، وزارت اقتصاد، قانونی را وضع کرد که مالیات استخراج رمزنگاری را اعمال می کند.

مالزی

کمیسیون اوراق بهادار مالزی در حال همکاری با بانک مرکزی این کشور در چارچوب تنظیم ارز رمزنگاری شده است.

در اوایل سال 2019 ، کمیسیون اوراق بهادار کشور شروع به تأیید مجوزهای ICO به عنوان پیشنهادات اوراق بهادار کرد.

مالت

در ژوئن 2018 ، جزیره اروپایی یک سری قوانین دوستانه بلاکچین را تصویب کرد ،

از جمله قانونی که جزئیات شرایط ثبت مبادلات ارزهای رمزپایه را شرح می دهد. در اوایل سال 2020 ،

اداره خدمات مالی مالت سندی را منتشر کرد که در آن مسائل مربوط به ارائه توکن های امنیتی را نشان می داد.

مکزیک

در سال 2014 ، بانک مرکزی مکزیک با صدور بیانیه ای بانک ها را از تجارت با ارزهای مجازی منع کرد.

سال بعد ، وزارت دارایی توضیح داد که اگرچه بیت کوین “جریمه قانونی” ندارد، اما می تواند به عنوان پرداخت مورد استفاده قرار گیرد

و بنابراین همان محدودیت های ضد پولشویی پول نقد و فلزات گرانبها را دارد.

در پایان سال 2017 ، قانونگذاران ملی مکزیک لایحه ای را تصویب کرد که مبادلات محلی بیت کوین را تحت نظارت بانک مرکزی قرار می دهد.

مراکش

در اواخر سال 2017 ، مقامات ارزی مراکش اعلام کردند که استفاده از ارزهای رمزپایه در این کشور مقررات

ارزی را نقض می کند و با مجازات هایی روبرو می شود.

ناميبيا

نامیبیا یکی از معدود کشورهایی است که صریحاً اعلام کرده است خرید با بیت کوین “غیرقانونی” است.

نیجریه

در حالی که بانک های نیجریه از کار با ارزهای مجازی منع شده اند ، بانک مرکزی در حال کار بر روی یک مقاله  مستندی است

که موضع رسمی خود را در مورد استفاده از ارزهای رمزپایه به عنوان روش پرداخت تهیه می کند.

پاکستان

در آوریل 2018 ، بانک مرکزی پاکستان با صدور بیانیه ای شرکت های مالی در این کشور را از همکاری با شرکت های

ارز رمزپایه منع کرد. در آوریل 2019 ، دولت فدرال مقررات جدید و برنامه های صدور مجوز برای شرکت های رمزنگاری را معرفی کرد.

روسیه

در حالی که ارزهای رمزنگاری شده در روسیه برای پرداختها و خدمات مختلف مورد استفاده قرار می گیرند ،

مقامات روسی همچنان پیشنهاد قانون جدیدی را می دهند که توسعه رمزنگاری در سراسر کشور را سرکوب می کند.

در نوامبر 2019 ، بانک مرکزی اعلام کرد که از ممنوعیت پرداخت Crypto پشتیبانی می کند. لایحه های قانونی جدیدی

در اوایل سال 2020 منتشر شد که صدور و فعالیت ارزهای دیجیتال را از جمله توزیع اخبار رمزنگاری ممنوع می کند.

سنگاپور

سنگاپور که به عنوان یک مآوی رمزنگاری در جهان شناخته می شود ، به لطف رهبری سازمان پولی سنگاپور (MAS)

از یک رویکرد ابتکاری در رابطه با ارزهای رمزپایه و بلاک چین استقبال کرده است.

در ژانویه 2020 ، MAS یک چارچوب نظارتی جدید را برای پوشش دادن همه مشاغل و مبادلات رمزنگاری مستقر

در سنگاپور تحت قوانین ضد پولشویی و قوانین تأمین مالی ضد تروریسم اعلام کرد.

بعداً یک دوره شش ماهه معافیت مجوز برای تعدادی از شرکت های رمزنگاری مانند Binance ، Coinbase ، Gemini و Bitstamp اضافه کرد.

آفریقای جنوبی

در سال 2017 ، بانک ذخیره آفریقای جنوبی “رویکرد sandbox” را اجرا کرد و پیش نویس مقررات بیت کوین و ارز رمزنگاری شده

را با تعداد کمی از استارت آپ ها آزمایش کرد. در آوریل سال 2020 ، کارگروه بین دولتی Fintech پیشنهاد کرد

که نظارت بر فعالیت های رمزنگاری را افزایش دهد و برای ثبت نام در دیده بان AML در مرکز هوشمند مالی ، ماموریت  بازرگانی یافت.

کره جنوبی

در اوایل سال 2018 ، کره جنوبی حساب های ارز مجازی ناشناس را ممنوع کرد. و در تلاش برای جلوگیری از حدس و گمان

ارزهای رمزنگاری شده ، مقامات در حال کار برای افزایش نظارت بر مبادلات هستند ،

اگرچه استاندار سرویس نظارت مالی گفته است که دولت از معاملات ارزهای رمزنگاری “عادی” پشتیبانی خواهد کرد.

در یک تغییر جالب در استراتژی ، گزارش اخیر در مطبوعات کره جنوبی نشان داد که مقامات مالی این کشور

در حال مذاکره با آژانس های مشابه در ژاپن و چین در مورد نظارت مشترک بر سرمایه گذاری ارز رمزنگاری شده هستند.

در آوریل 2018 ، کمیسیون تجارت عادلانه به 12 صرافی ارز رمزنگاری شده این کشور دستور داد تا توافق نامه های کاربران خود را بازنگری کنند.

در سال 2020 ، قانون گذاران در مورد الزامات جدید برای مبادلات رمزنگاری رأی دادند ،

که به طور بالقوه بازیکنان کوچک را که توانایی تحمل بارهای نظارتی جدید را ندارند ، از بین می برد.

تایلند

پس از ادعای غیرقانونی اعلام كردن بیت کوین ، بانك تایلند در سال 2014 با صدور بیانیه عقب نشینی ،

توضیح داد كه این پول قانونی نیست (اما از نظر فنی نیز غیرقانونی نیست) و نسبت به خطرات آن هشدار داد.

در مارس 2018 ، بخش اجرایی دولت به طور موقت دو پیش نویس فرمان سلطنتی را تصویب کرد ، قوانینی رسمی

برای حمایت از سرمایه گذاران ارز رمزنگاری شده (و همچنین تعیین الزامات KYC) و تعیین مالیات بر سود سرمایه آنها.

پیش نویس ها هنوز تصویب نهایی کابینه را دریافت نکرده اند.

برنامه هایی در آگوست 2019 برای گنجاندن ارزهای رمزپایه در رژیم ضد پولشویی کشور وجود داشت.

ایالات متحده آمریکا

ایالات متحده گرفتار یک سیستم نظارتی پراکنده است ، قانونگذاران در سطح ایالت و فدرال مسئول صلاحیت های لایه ای و تفکیک پیچیده قوا هستند.

برخی از ایالت ها در نظارت بر ارزهای رمزپایه از سایر کشورها پیشرفته ترند.

به عنوان مثال:

نیویورک در سال 2015 از BitLicense بحث برانگیز رونمایی کرد و به مشاغل بیت کوین اجازه فعالیت رسمی در این ایالت را داد

(بسیاری از استارت آپ ها به جای اینکه مطابق با الزامات گران قیمت باشند ، کاملاً از ایالت خارج شدند)

در اواسط سال 2017 ، واشنگتن لایحه ای را تصویب کرد که قوانین انتقال پول را در مبادلات بیت کوین اعمال می کرد.

نیوهمپشایر به فروشندگان بیت کوین نیاز دارد تا مجوز انتقال پول را دریافت کرده و 100000 دلار اوراق قرضه ارسال کنند.

در تگزاس ، کمیسیون اوراق بهادار ایالتی فرصت های سرمایه گذاری مربوط به بیت کوین را کنترل می کند (و بعضاً تعطیل می کند).

و کالیفرنیا پس از انجماد پیشرفت در لایحه 1326 درابهام تنظیم مقررات بیت کوین قرار دارد که –

اگرچه به دلیل موضوعاتی مانند تعاریف بیش از حد گسترده مورد انتقاد قرار گرفت – اما کمتر از BitLicense نیویورک مورد ظلم واقع شد.

در سطح فدرال ، تمرکز کمیسیون بورس و اوراق بهادار بر استفاده از دارایی های بلاکچین به عنوان اوراق بهادار بوده است ،

از جمله اینکه آیا وجوه سرمایه گذاری بیت کوین خاص باید به مردم فروخته شود یا خیر ، و اینکه آیا یک پیشنهاد خاص کلاهبرداری است یا خیر.

کمیسیون معاملات آتی کالاها (CFTC) با توجه به تعیین ارز رمزنگاری شده به عنوان “کالا” ، ردپای بالقوه بیشتری در تنظیم بیت کوین دارد.

در حالی که هنوز مقررات جامع بیت کوین را تدوین نکرده است ، تلاشهای اخیر آن معطوف به نظارت بر بازار نوپای آتی است.

این شرکت همچنین در چندین طرح مربوط به بیت کوین اتهاماتی را وارد کرده است ،

که این هدف وی را برای اعمال صلاحیت در مورد ارزهای رمزپایه هر زمان که مشکوک به کلاهبرداری باشد تأکید می کند.

کمیسیون قانون یکنواخت ، یک انجمن غیرانتفاعی با هدف ایجاد وضوح و انسجام در قوانین ایالتی ،

قانون یکنواخت تجارت مجازی ارز را تهیه کرده است ، که چندین ایالت در حال تدوین آن در جلسات قانونگذاری آینده هستند.

دراین قانون هدف آن است که مشخص کند کدام فعالیت های ارز مجازی تجارت انتقال پول است و چه نوع مجوزی را لازم دارد.

منتقدان ترس از آن دارند که بیش از حد شبیه BitLicense نیویورک باشد.

انگلستان

اداره رفتار مالی انگلیس (FCA) بیت کوین را “کالایی” می داند و بنابراین برای تنظیم آن برنامه ریزی می کند.

با این حال اشاره کرده است که برای نظارت بر مشتقات مرتبط با بیت کوین قدم خواهد گذاشت. این عدم حمایت از مصرف کننده

در پشت هشدارهای اخیر FCA در مورد خطرات موجود در ارزهای رمزپایه بوده است.

در ژوئیه 2019 ، اداره رفتار مالی راهنمایی خود را در مورد دارایی های رمزنگاری نهایی کرد ،

و توضیح داد که کدام توکن ها تحت صلاحیت آن هستند.

اوکراین

دولت اوکراین یک کارگروهی متشکل از ناظران شعب مختلف برای تهیه پیش نویس پیشنهادات تنظیم ارز رمزنگاری شده ،

از جمله تعیین اینکه کدام سازمان ها نظارت و دسترسی دارند. همچنین ، لایحه ای که پیش از این در اختیار قانونگذار قرار گرفته بود ،

مبادلات ارزهای رمزنگاری شده را در صلاحیت بانک مرکزی قرار می داد.

وزارت اطلاعات دیجیتال در فوریه سال 2020 گفت که بخش استخراج رمزنگاری را تنظیم نخواهد کرد.

زیمبابوه

در اواخر سال 2017 ، یک مقام ارشد از بانک مرکزی زیمبابوه اظهار داشت که بیت کوین “در واقع قانونی نیست”.

در حالی که میزان استفاده و استفاده از آن هنوز مشخص نیست ، ظاهراً بانک مرکزی در حال تحقیق برای تعیین خطرات آن است.

CoinDesk اخیراً یک سری پادکست درباره آینده بیت کوین در آفریقا ، از جمله در زیمبابوه تولید کرده است.

آیا بیت کوین قانونی است؟

خرید بیت کوین را در صرافی آنلاین اگزاتریدر تجربه کنید

 

شاید برای شما مطالب زیر مفید باشد 

  1. با بیتکوین چه چیزی میتوانید بخرید ؟
  2. آیا بیتکوین مقیاس پذیر میتواند باشد؟
  3. شبکه لایتنینگ بیتکوین چیست ؟
  4. چگونه در صرافی رمزارز Binance معامله انجام دهیم؟
  5. معاملات بیتکوین چگونه انجام میشود ؟

 

ارسال یک پاسخ

آدرس ایمیل شما منتشر نخواهد شد.

برای امنیت، استفاده از سرویس reCAPTCHA گوگل مورد نیاز است که موضوع گوگل است Privacy Policy and Terms of Use.

من با این شرایط موافق هستم .